Política KYC y AML

Roobet aplica controles de verificación de identidad y prevención del lavado de dinero para confirmar la identidad de cada titular de cuenta, prevenir el fraude y combatir los delitos financieros en todas sus modalidades.

Compromisos con los usuarios

• Juego justo: Se garantizan condiciones equitativas para todos los usuarios registrados en la plataforma.
• Protección del usuario: Los datos personales y los fondos de cada cuenta reciben resguardo activo frente a usos no autorizados.
• Transparencia: Los procedimientos de control son claros, documentados y aplicados de manera uniforme.
• Cumplimiento normativo: La plataforma opera conforme a los requisitos regulatorios aplicables en Argentina y las jurisdicciones habilitadas.

Cada nuevo usuario debe completar el proceso de verificación de identidad antes de acceder a determinadas funcionalidades de la plataforma. Durante este proceso, la plataforma puede solicitar la presentación de los siguientes documentos:

• Documento de identidad con fotografía emitido por autoridad gubernamental: DNI, pasaporte u otro documento oficial vigente que acredite la identidad del titular de la cuenta.
• Comprobante de domicilio: Documentación actualizada que confirme la dirección de residencia declarada por el usuario (por ejemplo, servicio público o extracto bancario reciente).
• Confirmación de titularidad del método de pago: Acreditación de que el instrumento financiero utilizado pertenece al titular registrado en la cuenta.

Roobet implementa un conjunto de controles internos orientados a prevenir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y cualquier actividad ilícita dentro de la plataforma.

Controles aplicados

• Monitoreo de transacciones y actividad: Seguimiento continuo de las operaciones realizadas en cada cuenta para identificar patrones inusuales o inconsistentes.
• Reglas de detección automatizada: Sistemas automáticos que señalan comportamientos sospechosos con base en criterios predefinidos de seguridad.
• Diligencia debida reforzada: Aplicación de controles adicionales ante eventos de alto riesgo o perfiles que presenten indicadores de alerta.
• Revisión de transferencias elevadas o inusuales: Análisis específico de movimientos que superen umbrales definidos o que presenten características atípicas.
• Puntuación de riesgo: Asignación de niveles de riesgo a cada cuenta según su comportamiento, historial y datos de registro.
• Verificación en listas de sanciones y PEP: Contraste de datos de usuarios con listas de personas políticamente expuestas y sanciones internacionales vigentes.
• Reporte a autoridades competentes: Comunicación obligatoria a los organismos regulatorios correspondientes cuando se detecten actividades que lo requieran conforme a la normativa aplicable.

La plataforma establece restricciones expresas para proteger la integridad de los controles de verificación de identidad y prevención de delitos financieros. Las siguientes conductas están estrictamente prohibidas:

• Apertura de múltiples cuentas: La creación de más de una cuenta por persona física constituye una infracción directa a las políticas de la plataforma.
• Presentación de documentos falsificados o sustraídos: El envío de documentación alterada, falsa o perteneciente a terceros está expresamente vedado.
• Intentos de lavado de dinero: Cualquier operación orientada a ocultar el origen ilícito de fondos a través de la plataforma será bloqueada y reportada.
• Manipulación del sistema: Los intentos de alterar resultados, explotar vulnerabilidades técnicas o interferir con los mecanismos de control están prohibidos.
• Cesión o comercialización del acceso a la cuenta: La transferencia, venta o préstamo de credenciales de acceso a terceros no está permitida bajo ninguna circunstancia.
• Uso de instrumentos de pago de terceros: La utilización de métodos de pago que no pertenezcan al titular registrado de la cuenta está expresamente prohibida.
• Suplantación de identidad: La declaración de datos falsos o la representación de una identidad que no corresponde al usuario real constituye una violación grave de estas políticas.

El incumplimiento de las políticas KYC y AML por parte de un usuario activa de forma inmediata los mecanismos de control previstos por la plataforma. Las medidas aplicables incluyen la suspensión temporal o permanente de la cuenta, el congelamiento o confiscación de fondos vinculados a actividad sospechosa, la anulación de apuestas o ganancias obtenidas en infracción de estas normas, y el reporte a las autoridades competentes cuando la normativa vigente así lo exija.

Cada titular de cuenta tiene la obligación de proporcionar información veraz, completa y actualizada al momento del registro y durante toda la relación con la plataforma. La presentación oportuna de la documentación requerida en los procesos de verificación de identidad es un requisito indispensable para mantener el acceso activo a los servicios disponibles. Ante solicitudes de documentación adicional emitidas por el equipo de cumplimiento, el usuario debe responder dentro de los plazos indicados. El uso de la cuenta se limita exclusivamente a métodos de pago cuya titularidad corresponda al usuario registrado. Asimismo, cualquier actividad inusual o sospechosa detectada dentro de la plataforma debe ser reportada de forma inmediata a través de los canales de contacto habilitados.

Roobet sostiene estándares de juego justo y transparencia para resguardar a los usuarios y mantener un entorno de juego seguro, confiable y conforme a la normativa aplicable en Argentina.

• Cumplimiento de estándares KYC y AML: La plataforma aplica controles de verificación de identidad y prevención del lavado de dinero de forma consistente y sin excepciones.
• Confidencialidad y protección de datos personales: La información proporcionada por cada titular de cuenta es tratada conforme a las políticas de privacidad vigentes y la normativa de protección de datos aplicable.
• Monitoreo continuo de actividad sospechosa: Los sistemas de control operan de forma permanente para detectar y gestionar cualquier irregularidad en las transacciones o el comportamiento de las cuentas.
• Prevención de manipulaciones y conductas desleales: La plataforma toma medidas activas para impedir prácticas que comprometan la equidad del juego o la seguridad del sistema.
• Asistencia al usuario en materia de seguridad: Los usuarios disponen de canales de contacto para consultas y reportes relacionados con la protección de su cuenta y la seguridad de la plataforma.
• Responsabilidad compartida: La integridad del entorno de juego depende tanto de los controles internos de la plataforma como del comportamiento responsable de cada usuario registrado.
• Condiciones iguales para todos los usuarios: Las políticas de cumplimiento se aplican de manera uniforme, sin distinciones, a todos los titulares de cuenta activos en la plataforma.